近日，財富小程序運營商蘑菇云完成總計4200萬的A輪融資，KIP(Korea Investment Partners)領投，富坤資本、中南創投跟投。
蘑菇云成立于2014年，以兼具游戲化和社交化的理財小程序，為金融機構提供SaaS和運營服務，此輪融資后，蘑菇云將繼續做深證券行業，運營服務升級，將市占率推高到70%，與此同時，蘑菇云已經成功切入保險行業，與中國人壽(28.66 -1.27%,診股)等保險頭部機構達成合作。
截至2019年6月，蘑菇云已簽約金融機構53家，是市占第一的證券運營服務商，服務覆蓋了一千七百多萬股民用戶，并已與中國人壽等機構進行合作，成功切入保險市場。公司期望能通過打造跨多個金融行業的財富小程序，將銀行、保險、證券等服務收納進來，成為投資者進行資產配置的工具，從而促進財富管理服務的融合，最終成為全財富管理行業的 SaaS 服務商。
“KIP在全球投資了多家 融科技公司，蘑菇云是其中相當特別的 家。微信 態滲透到 融 業孕育著巨 機會，但對傳統 融機構的下沉服務能 也提出了挑戰。“KIP中國代表表示，”蘑菇云利 社交化游戲化 段，搭建起 融機構觸達更多 戶的橋梁，幫助 融機構更好服務普羅 眾。我們期待蘑菇云團隊迭代出更多創新產品和服務，繼續給普通 戶和機構客戶帶來驚喜。”
“理財微店”助推金融機構打開財富管理市場
長期以來，無論是銀行、保險還是券商，產品銷售非常依賴線下面對面的模式。這一方面是因為中國的個體投資者往往專業知識匱乏、對金融產品缺乏了解，投資也較為盲目，不能匹配其風險承受能力。另一方面則因為金融產品本身的知識壁壘和購買門檻較高，達成銷售往往需要營銷人員建立與客戶間的信任，這個過程本身需要線下的接觸和溝通，同時，理財產品復雜多樣，也理財銷售人員很難為用戶“量體裁衣”，推薦合適的理財產品。
針對上述難點， 蘑菇云為券商開發了一套基于“游戲化投教”理念的營銷小程序——“理財小店鋪”。這款小程序擁有資訊、基金產品、投教、游戲、用戶管理等基本功能，券商可以通過“理財小店鋪”為旗下理財經理“開店”，售賣合適的理財產品。理財經理通過微信分享，可將店鋪服務提供給微信用戶，實現和用戶之間的互動。
和傳統線下銷售手段相比，“理財小店鋪”將營銷從線下搬至線上，讓每個客戶經理可借小程序工具觸達3000多潛在客戶，極大降低了線下營銷成本。 借助小程序往下滲透，蘑菇云“理財小店鋪”將助推券商打開200萬億的財富管理市場。
進軍保險市場，蘑菇云已經早有布局
在證券市場取得市場占有率第一后，蘑菇云開始瞄準市場更為廣闊的保險行業。該行業與券商行業類似，產品和服務的銷售主要依靠線下，通常以座談會等地推方式建立銷售人員和潛在客戶的聯系，再逐步建立信任和實現轉化。
蘑菇云CMO陳毅豪介紹說，目前蘑菇云已經實現體系化的產出，可以針對客戶需求的不同場景，實現小程序等工具的量身定制。通過對節日、司慶等活動的定制，蘑菇云的產品可以貼合客戶的營銷節奏，提高業務的轉化率。在近期的線上活動中，蘑菇云就幫助中國人壽理財微店銷售額實現了89.12%的環比增長。
更為重要的是，蘑菇云不僅能提供SaaS產品，還能提供運營的支持和服務。在為中國人壽定制的微信小店里，用戶可以參與家庭抗壓能力測試以獲得定制化的產品推薦，從個人用戶打開家庭市場。
在鞏固證券市場的過程中，蘑菇云也逐漸打造出自己的護城河。首先，金融服務的行業門檻較高，理財微店小程序作為機構官方的財富小程序，可以讓每個機構的銷售人員開起屬于自己的理財微店，銷售人員自己當起了店主，將打通企業的 APP、 CRM、 積分、 賬戶等眾多系統。其次，行業的敲門門檻較高，金融機構的合作準入門檻高，蘑菇云秉承“客戶第一”的理念，會繼續升級運營服務，為客戶打造滿意的產品。
財富小程序運營服務，蘑菇云正在創造著更多可能。
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